Report gratuito o 4 report Business
Aggiornata il 6 novembre 2026
In breve. Il report gratuito è una fotografia dell'azienda scritta dai 6 esperti di CEO Trust. I 4 report Business sono documenti di lavoro mensili, calcolati con regole fisse e verificabili, da consegnare al commercialista e alla banca e da usare con clienti e fornitori.
Report commercialista di esempio (PDF)Report banca di esempio (PDF)Report veri, generati da CEO Trust su un'azienda inventata con tutti i dati collegati.
Il report dei 6 esperti · gratuito, per tutti i piani
- Chi lo scrive: i 6 esperti di intelligenza artificiale (Conti e cassa, Produzione, Acquisti e fornitori, Personale, Clienti e vendite, Qualità e sostenibilità) e un coordinatore che scrive la prima pagina.
- Cosa contiene: una prima pagina con il titolo che dice come sta l'azienda, il giudizio d'insieme, i numeri chiave, le priorità del mese e le domande da portare al commercialista. Poi una pagina per area con stato (bene, attenzione, critico), sintesi, fino a 4 numeri, cosa va bene, cosa tenere d'occhio, 3 azioni con la scadenza e i dati che mancano. In più la previsione di cassa.
- Da quali dati nasce: da tutto quello che hai collegato o raccontato: «Racconta la tua azienda», le schede degli esperti con i file caricati e quelli di Google Drive, fatture, banca, negozio online, prodotti, riassunto del CRM.
- Come si usa: lo apri quando vuoi e lo scarichi in PDF; un report nuovo al massimo ogni ora. Con il piano Business arriva anche via email il primo lunedì del mese, fino a 2 destinatari in più, per esempio il commercialista.
- Il suo limite: è scritto dall'intelligenza artificiale, quindi è un'interpretazione. Due report sugli stessi dati possono usare parole diverse e i numeri vanno controllati.
I 4 report del mese · piano Business
- Chi li fa: il programma, con regole di calcolo fisse e senza intelligenza artificiale. Con gli stessi dati escono sempre gli stessi numeri, e ogni sezione dice da quali dati nasce.
- Quando: appena attivi il piano Business con i 6 collegamenti, per ognuno degli ultimi 12 mesi chiusi. Il 1° del mese ti avvisiamo che quelli del mese appena chiuso sono pronti.
- Archivio: la prima volta che vengono aperti, i 4 report di un mese chiuso si salvano in una copia fissa, che non cambia più anche se arrivano fatture o pagamenti dopo. Così il PDF dato al commercialista o alla banca resta uguale. Quando vuoi puoi ricalcolarli con i dati di oggi.
- Cosa serve: tutti e 6 i collegamenti di «I tuoi dati» accesi. Un report su dati parziali non si porta in banca o dal commercialista.
| Report | Per chi | Cosa contiene |
|---|---|---|
| Commercialista | Lo studio | Una pagina di sintesi; prima nota del mese; cose da fare con la data (ritenute entro il 16, IVA, bollo del trimestre); IVA per aliquota e natura con split payment, IVA per cassa e reverse charge trattati a parte; ritenute d'acconto; conto economico gestionale con costo del personale dalle paghe e variazione del magazzino; situazione patrimoniale a fine trimestre; budget e consuntivo da inizio anno; controlli del Codice della crisi con DSCR (anche prudente), debiti con Fisco e INPS e indici CNDCEC; fatture con note fiscali e stato del pagamento in banca; movimenti senza fattura; possibili beni strumentali e costi a deducibilità limitata; anomalie; rimanenze e commesse per la chiusura; scadenze dei prossimi 45 giorni; file CSV per il programma dello studio. |
| Banca | Il gestore o l'analista fidi | Una pagina di sintesi; chi è l'azienda (profilo dichiarato e titolare verificato); lavoro già acquisito (ordini aperti, commesse, magazzino, trattative del CRM); bilancio riclassificato dal file XBRL del bilancio depositato; rendiconto finanziario; situazione patrimoniale aggiornata trimestre per trimestre; conto economico gestionale con personale dalle paghe e variazione del magazzino; ricavi e acquisti mese per mese con il confronto sull'anno prima; previsione di cassa a 12 mesi con scenario prudente; budget dei prossimi 12 mesi; DSCR e posizione finanziaria netta; fidi e finanziamenti dalla Centrale Rischi e debiti con Fisco e INPS; altri indicatori da fatture e banca. |
| Clienti | Il titolare e i commerciali | Fatturato, peso e tempi di pagamento per cliente; chi paga sempre più tardi e chi compra meno; portafoglio ordini per cliente con le consegne in ritardo; trattative in corso dal CRM; margine per prodotto; clienti del negozio online. |
| Fornitori | Il titolare e gli acquisti | Spesa, peso e tempi di pagamento per fornitore; prezzi medi in aumento; ordini ai fornitori aperti e in ritardo; magazzino (valore a costo, sotto scorta minima, fermi da 6 mesi); documenti con scadenza (DURC, certificazioni). |
In più ci sono le schede di una pagina per singolo cliente o fornitore, da leggere prima di un incontro o di una trattativa.
Le differenze in una tabella
| Report gratuito | 4 report Business | |
|---|---|---|
| Chi lo fa | Intelligenza artificiale | Calcolo con regole fisse |
| Numeri | Interpretati, da controllare | Sempre uguali e verificabili, con la fonte indicata |
| Per chi | Il titolare | Commercialista, banca, clienti, fornitori |
| Periodo | La situazione di oggi | Un mese preciso, con il confronto sui mesi precedenti |
| Dettaglio fiscale (IVA, ritenute, bollo) | No | Sì |
| Fatture abbinate alla banca, riga per riga | No | Sì |
| File per lo studio (CSV) | No | Sì |
| Prima nota del mese | Sì, con Pro (file da scaricare) | Sì, anche dentro il report |
| Schede cliente e fornitore | No | Sì |
| Invio | Si scarica quando vuoi; via email con Business | Avviso ogni mese, si scaricano in PDF |
| Dati richiesti | Anche pochi | Tutti e 6 i collegamenti |
Uguale per tutti e due
Sono documenti di supporto preparati dall'azienda con CEO Trust: non sostituiscono il commercialista né la valutazione della banca. Tutti i limiti sono nella pagina I limiti di CEO Trust.
Vedi i piani e i prezzi · domande a info@ceotrust.it